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五大国有银行三季报出齐,核心指标大PK

出处: 作者:程维妙 网编:崔启斌 2016-10-28

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10月28日,随着工行、交行、农行先后披露三季报,至此,五家国有大行的三季报已经出齐。

1.工商银行:委任谭炯为副行长,前三季度不良率1.62%

工行

2016年前三季度,工行实现净利润2234.68亿元,同比增长0.53%,其中归属于母公司股东的净利润2227.92亿元,同比增长0.46%。年化平均总资产回报率为1.3%,年化加权平均净资产收益率为16.53%。

此外,截至报告期末,工行营业收入4840.15亿元,同比下降3.93%。利息净收入3513.58亿元,同比下降7.52%。年化净利息收益率同比下降0.31个百分点至2.18%。非利息收入1,326.57亿元,同比增长7.08%,其中手续费及佣金净收入1137.48亿元,同比增长2.31%。总资产23.6万億元,比上年末增加1.44亿元,增长6.47%。

按照贷款质量五级分类,不良贷款余额为2088.8亿元;不良贷款率为1.62%;拨备覆盖率136.14%,低于150%的红线。核心一级资本充足率12.58%,一级资本充足率13.13%,资本充足率14.18%,均满足监管要求。

此外,工商银行还于28日发布公告称,董事会会议上已通过决议,委任谭炯为该行副行长,其任职资格尚须经银监会批准。谭炯自2006年2月起历任中国银行西藏自治区分行行长、云南省分行行长,2011年9月任中银基金管理有限公司董事长,2015年3月任中国银行广东分行行长。谭炯毕业于武汉大学,后获武汉大学经济学博士学位。

2.交通银行:总资产规模突破8万亿元,拨备覆盖率150.31%

交行

截至2016年第三季度末,交通银行资产总额达人民币8.09万亿元,较年初增长13.09%;负债总额达人民币74729.32亿元,较年初增长12.93%;股东权益(归属于母公司股东)达人民币6158.19亿元,较年初增长15.13%。报告期內,实现净经营收入人民币1479.73亿元,同比增长0.65%;实现净利润人民币525.78亿元,同比增长1.03%;年化平均资产回报率(ROAA)和年化平均股东权益报酬率(ROAE)分別为0.93%和12.87% ,较上年全年分別下降0.07个和0.56个百分点。

截至报告期末,交通银行资本充足率14.17% ,一级资本充足率12.30% ,核心一级资本充足率11.10% ,均满足监管要求。

交通银行资本质量基本稳定。截至报告期末,交行减值贷款余额为人民币613.74亿元,较年初增加人民币51.68亿元,同比少增46.90亿元;减值贷款率为1.53%,较年初微升0.02个百分点;拨备覆盖率150.31%;拨备率2.29%,风险管控成效开始显现。

3.农业银行:前三季度净利润0.52%,不良率2.39%

农行

农业银行报告显示,2016年前三季度农业银行实现净利润1541.75亿元,较上年同期增长0.52%;实现基本每股收益0.47元。

截至2016年9月末,农业银行总资产突破19万亿元,至19.06万亿元,比上年末增加1.27万亿元,增长 7.15%。发放贷款和垫款总额96173.43亿元,分别较上年末增长7.15%和7.94%。总负债177510.76亿元,吸收存款149977.69亿元,分别较上年末增长7.07%和10.78%。年化平均总资产回报率、年化加权平均净资产收益率分别为1.12%和17.10%。

农业银行资产质量保持平稳。截至9月末,不良贷款余额2298.22亿元,不良贷款率2.39%,与上年末持平,相比6月末下降0.01个百分点。拨备覆盖率172.73%,比上年末下降 16.7个百分点。

4.中国银行:前三季度净利增9.93%,不良率1.48%

中行

10月26日晚间,中国银行公布了2016年三季度业绩,这是国有四大行中最先公布的三季度业绩。前三季,中国银行实现净利润1515.58亿元,比上年同期增长9.93%。

截至三季末,中行不良贷款率为1.48%,不良贷款拨备覆盖率为155.83%;净息差1.85%,同比下降0.29个百分点。

从盈利能力看,中国银行截至9月末,平均总资产回报率(ROA)1.17%,同比增加0.02个百分点。净资产收益率(ROE)13.66%,同比下降1.36个百分点。资产质量方面,中行核心一级资本充足率为11.29%,一级资本充足率为12.21%,资本充足率为14.12%。

此外,三季末,中国银行成本收入比为26.49%,同比下降0.08个百分点。集团业务及管理费977.78亿元,同比增加30.01亿元,增长3.17%。

从资产负债看,中国银行截至9月末资产总额178575.03亿元,比上年末增加10419.06亿元,增长6.20%。

5.建设银行:三季度资产总额突破20万亿,不良率1.56%

建行

10月27日晚间,建设银行公布2016三季报。截至报告期末,该行资产总额205006.83亿元,较上年末增加21511.94亿元,增长11.72%;负债总额189292.35亿元,较上年末增加20248.29亿元,增长11.98%。资本充足率15.36%,一级资本充足率13.54%,核心一级资本充足率13.37%。

前九个月,该行实现净利润1946.70亿元,其中归属于股东的净利润1938.35亿元,分别较上年同期增长1.35%和1.19%。年化平均资产回报率1.34%,年化平均股东权益回报率17.16%。利息净收入3158.02亿元,较上年同期降低 7.34%。净利差为 2.09%,净利息收益率为2.26%,均较上年同期下降0.38个百分点。手续费及佣金净收入923.14 亿元,较上年同期增长4.09%。  

资产质量方面,按照贷款五级分类划分,该行不良贷款余额为1797.27亿元,较上年末增加137.47亿元。不良贷款率1.56%,较上年末下降0.02个百分点。减值准备对不良贷款比率为148.78%,较上年末下降2.21个百分点。拨备覆盖率为148.78%,较上年末下降2.21个百分点。

北京商报记者 崔启斌 程维妙

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