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农银汇理基金积极践行普惠金融发展道路

出处:北京商报 网编:武杉 2024-08-07

为坚决贯彻党中央决策部署,心怀国之大者,以做好“五篇大文章”为着力点,农银汇理基金坚持以投资者利益为中心,从产品布局、投研实力、投资者教育等方面切入,力争为投资者提供可持续、稳健收益,积极践行普惠金融的发展道路。

深耕投资者教育和陪伴

经过16年发展,农银汇理基金专注于提高自身专业投资能力,强化投研服务职能,持续发挥强化投研一体化优势,严守风险控制底线。与此同时,农银汇理基金十分注重投资者陪伴工作,致力于提升投资者获得感,通过各种方式潜移默化引导投资者的投资行为。

具体来看,农银汇理基金不断提升客户服务能力,公司按照产品生命周期特点,在投资者持有期内,做好资讯服务和投资陪伴,让投资者对所投产品运作有清晰认知,及时回应处理客户咨询、了解客户需求。

在投资者教育和陪伴方面,农银汇理基金采取线上、线下相结合。从线下来看,公司会举办投资策略会、基金基础知识培训、“走进农银汇理”、走进校园等多主题、多形式的线下活动,拓展投资者教育的广度与宽度,并且建立长效工作机制。

为触达更广投资群体,农银汇理基金通过公众号、视频号等自有平台搭建多媒体矩阵,持续做好“基金经理手记”“每周视点”“分析师看世界”“投资瞭望”等投教栏目,并通过农业银行资讯专区发布原创投教内容,拓宽金融知识宣传普及路径,加大第三方平台宣传力度,打通公司投教阵地与投资者的壁垒。

需要指出的是,在力求为更多投资者提供专业基金投资服务方面,农银汇理基金落实渠道客户服务举措,扩大用户覆盖范围,构建全面的分层对接服务机制。在分析现有投资者客户情况后,农银汇理力推服务下沉基层,扎根一二线城市的同时挖掘三四线城市,为“三农”用户提供更便捷、专业的投资服务。

积极践行普惠金融

伴随着公募行业高速发展,农银汇理基金在产品布局上积极推动创新产品面世,发展让利型基金、养老基金,并根据市场行情不同,推出低波动、红利策略、“固收+”等基金满足投资者普惠理财需求。

为更加贴合投资者的投资需求,农银汇理基金优化营销布局,将合适的产品配置到合适渠道、合适区域,还积极配合销售渠道丰富产品“货架”,让更多投资者有机会接触和参与中低风险基金投资。

除此之外,农银汇理基金力促降低投资者的投资成本。2023年7月8日,证监会发布《公募基金行业费率改革工作方案》,全面优化公募基金费率模式。2023年8月,农银汇理基金将旗下37只基金的管理费率由1.5%降至1.2%,托管费率由0.25%调整至0.2%。另外,公司还稳步推进货币基金等存续产品降低管理费率,让利于投资者。据了解,农银汇理基金还积极配合第三方代销机构、银行、券商的申购费率折扣活动,并降低部分产品在银行渠道的起投金额,让更多投资者参与。

投研实力是公募行业高质量发展的重要推动力,夯实专业、持续提升投资管理和服务能力亦是基金公司的必然要求。农银汇理基金充分发挥投研一体化优势,坚持完善投研互动机制,加强投资支持能力,严格控制回撤、风险避免风格漂移是农银汇理基金投研建设中关注的重点。

以改善投资业绩为核心,农银汇理投研团队不断提升市场研判能力,积极做好杠杆、期限调整,利用好风险政策调整的空间,有效应对市场的不确定性。同时,在固收投资领域,公司着力提升市场风险、信用风险、操作风险等防控措施的前瞻性、精准性、有效性,重视流动性管理,建立更为合理的流动性风险防范机制。

在大力做好投资者服务与陪伴的行业发展趋势下,农银汇理基金未来会继续多措并举做好普惠金融,推动我国金融行业高质量发展。

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