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“港漂”盛京银行暂不“回娘家”

出处:金融市场 作者:程维妙 网编:财经新闻中心 2017-04-04

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于2014年末登陆H股、成为“港漂”一员的盛京银行,在筹备了一年多回归A股事宜后,却打起了退堂鼓。清明假期前夕,盛京银行在港交所发布公告称,因董事会成员与股权结构出现变动,撤回A股IPO申请。当前仍有8家银行欲从H股折返回A股,但多数没有实质进展,且普遍因为业务单一、风险资产放大、客户集中度过高等被归为“非优等生”之列。

源起股权与高层变动

这个决定来的有一些突然,因为盛京银行对登陆A股已经筹备多年。2009年盛京银行就曾启动A股上市计划,因A股暂停IPO、股权分散等因素未成行;2014年12月盛京银行转战H股;2015年11月重新提出回归A股。今年2月,盛京银行A股IPO审核进程为“已反馈”,进展已领先于多家后续申请A股IPO的港股银行,如青岛银行、郑州银行等。

该行还获得当地政府的支持,辽宁省政府在日前发布的《辽宁省人民政府关于进一步提高金融服务实体经济质量的实施意见》中提出,争取盛京银行早日完成A股上市。

不过,一如盛京银行给出的理由,在本次提交A股招股书后一年多时间里,该行经历了多番风波。在董事会人员方面,去年9月,掌舵盛京银行16年的董事长张玉坤疑陷“贿选门”辞职;今年3月非执行董事杨玉华也宣布辞任。

与此同时,盛京银行的股权也频繁被“倒手”。2016年4月,中国恒大斥资百亿收购盛京银行27.24%股份,取代沈阳恒信,成为盛京银行第一大股东;同年5月,恒大将37.5%H股股本(相当于9.96%股本)出售给香港富商刘銮雄名下的华人置业;今年3月,刘銮雄又将这部分股权转给妻子甘比(陈凯韵),值得一提的是,刘銮雄在持有不到1年内亏损了26亿元;去年11月,盛京银行股东*ST商城还以低价转出持有的全部1.47%股权。

再向前追溯,围绕在盛京银行股权方面的传闻从2013年开始就接连不断,包括此前三大股东的内斗传闻、股东争夺董事长席位等。不过盛京银行在早前接受北京商报采访时回应,无法就所指传闻进行核实。

不良率激增超3倍

除了股东与高层人员的变动,著名经济学家宋清辉指出,盛京银行在资产充足率和资产质量等方面也面临不小压力。

在发布撤回A股IPO申请这一公告的前一日,盛京银行披露的2016年的财报显示,该行去年不良率激增超3倍,从2015年末的0.42%升至1.74%,不良贷款规模也从2015年的8.14亿元猛增至41.1亿元;拨备覆盖率则从482.38%锐减至159.17%,跳水323.21%。

盛京银行表示,不良贷款集中于制造业和批发零售行业,主要是由于东北地区产能过剩行业信用风险集中暴露所致。另一方面,盛京银行的资金缺乏仍显疲态,资本充足率继续呈下降趋势。截至2016年12月31日,盛京银行的资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为11.99%、9.1%和9.1%,分别下滑了1.04个百分点、0.32个百分点和0.32个百分点。

“港漂”银行回归难题

在一定程度上,盛京银行是众多“港漂”银行的一个缩影。长期以来,港股市场估值偏低、人气不足等原因,让很多“港漂”的中小银行开始筹划回归A股“娘家”。今年3月,浙商银行宣布回归A股,彼时,共有9家银行拟定了计划,包括盛京银行、重庆农商行、重庆银行、哈尔滨银行、徽商银行、锦州银行、青岛银行和郑州银行。

但中小银行却仍普遍存在多方面的问题,难以被业内人士划归到“优等生”的行列。除了像盛京银行一样面临的资产质量持续恶化和资本充足率不足,中小银行也躲不开收入结构单一和息差的下降。此外,银监会副主席曹宇去年底撰文指出,城商行分化较为严重,有的银行资产已近两万亿元,有的不到一百亿元资产。

即使是已经登陆A股的城商行,也难掩信贷集中的“硬伤”。例如江苏银行2016年年报显示,该行仍有78.41%的贷款和垫款投放在江苏地区,无锡银行超九成贷款都投放在本地。一位国有银行金融研究所的人士指出,把“鸡蛋都放在一个篮子里”,银行所面临极端风险将会增大,比如某些企业、行业、区域由于经济周期、泡沫破灭、产能过剩、科技替代或者一些突发的事件等导致盈利能力和还款意愿出现极端变化,从而给银行带来的巨额损失。

北京商报记者 程维妙