北京商报讯（记者 陈婷婷）作为防范和管理风险的保险业，又将迎来新一轮的严监管。10月12日，保监会下发关于合规管理的拟出新政向社会公开征求意见。一方面要求强化合规在公司的独立性，将合规检查常态化，另一方面也要求险企建立违规事件举报机制。

保监会对外披露《保险公司合规管理办法（征求意见稿）》指出，合规管理是保险公司通过建立合规治理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核及合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。

依据征求意见稿，保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，明确了董事会、监事会、总经理、合规负责人和合规管理部门的责任， 因为合规管理是全面风险管理的一项重要内容，所以保监会要求险企专设合规部门，以保证合规部门检查的独立性。征求意见稿指出，合规管理部门和合规岗位应当独立于业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能存在利益冲突的部门。合规负责人和合规部门有权利对违规或者可能违规的人员和事件进行独立调查，可外聘专业人员或者机构协助工作。

有保险专家指出，在整个金融领域保险业可以算得上一枝独秀，正处于发展黄金期，不过在投资方面、业务发展以及管理方面都不断爆出一些问题，如投资出现利益输送和超出限额投资，业务方面追求规模而忽视内含价值等，导致险企存在潜在的经营风险。

事实上，早在今年1月，保监会就下发《关于全面推进保险法治建设的指导意见》，强调要加强保险监管，依法规范保险公司的经营行为和从业人员行为，规范和引导保险公司合规经营、公平竞争，严格遵守和执行法律法规和监管制度。随后在5月12日，保监会又发布了《关于进一步加强保险公司合规管理工作有关问题的通知》，进一步规范和强化了保险公司合规管理工作细则。

10月12日公布的征求意见稿显示，未来险企将在合规检查常态化，除了每年4月交出上一年度的合规年度报告外，还将不定期做专项合规报告。 为了防范出现不合规现象发生，保监会要求各险企建立三道防线。如，第一道防线，保险公司各部门和业务单位履行合规管理的第一道防线职责，对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任；第二道防线，保险公司合规管理部门履行合规管理的第二道防线职责，合规管理部门向公司各部门、业务单位的业务活动提供合规支持，组织、协调、监督各部门和业务单位开展合规管理各项工作；第三道防线，保险公司内部审计部门履行合规管理，对公司合规管理情况进行定期的独立审计。

保监会表示，保险公司应当建立违规事件举报机制，以确保每一位保险从业人员都有权利和途径举报违规事件；同时要求保险公司应当建立有效的合规考核和问责制度，将合规管理作为公司年度考核的重要指标，对各级机构及其人员的合规职责履行情况进行考核和评价，并追究违法违规事件责任人员的责任。

值得一提的是，未来险企将建立合规考核指标体系，年度考核指标中的合规权重不低于10%。 对于险企及相关责任违反合规管理相关规定，保监会将采取责令限期改正、调整分类监管评价、监管谈话，甚至情节严重予以处罚。